当地时间 2 月 6 日上午 10 点，美国参议院银行、住房及城市事务委员会将举行一场有关虚拟货币的听证会。美国媒体认为，这场名为 “ 虚拟货币：美国证监会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）的监督作用 ” 的听证会，将成为虚拟货币面临的一个关键时刻。 美监管机构聚焦虚拟货币 据报道，此次听证会上，美国证监会主席杰·克莱顿、美国商品期货交易委员会主席克里斯托弗·詹卡洛均将出席。 CNBC 认为，此次会议或将为美国的机构投资者提供更清晰的监管路线图。 美国对数字加密货币适用现有框架下的分业监管，各州及不同机构有相应的规则。早在去年，美国还认为比特币规模不大、影响也不大，因此对数字加密货币监管不是十分严厉。美国金融市场两大监管机构——证监会和商品期货交易委员会，针对以比特币为标的资产的 ETF 态度曾大相径庭。不过现在二者正在逐渐联手，表示将继续打击数字加密货币领域的违法行为。 此前，彭博社报道称，去年 12 月，CFTC 就数字加密货币问题向全球最大加密货币交易所之一的 Bitfinex 及其关联的数字代币发行公司 Tether 发出传票，因为外界对于支持其代币的资金存有疑问。 今年 1 月，CFTC 宣布，已对三家虚拟货币交易平台提起诉讼，称其欺骗客户并违反了大宗商品交易规则。CFTC 起诉的平台包括 Cabbage Tech，其创始人涉嫌非法侵吞用户资产，以及在英国注册的 Entrepreneurs Headquit Ltd，该平台被指控实施庞氏骗局——平台负责人向 600 多位投资者索要了价值 110 万美元的比特币，并承诺会将这笔资金用于投资。还有一家被起诉平台的相关资料目前尚未披露。这是 CFTC 自去年 12 月允许推出比特币期货以来，首次采取执法行动。 美国证监会最近表示，已获得法院指令，查没了位于得州达拉斯市的数位货币银行公司 AriseBank 所持数字货币，这一行动被业界称为美国联邦监管机构对 ICO 代币融资市场力度最大的介入。美国证监会 1 月 25 日提交给达拉斯北部联邦地区法院的诉讼书中表示，AriseBank 从去年 11 月起开始利用 ICO 融资，目前已获得 6 亿美元款项，融资计划原定在今年 1 月 27 日终止。但公司和所发行的代币 AriseCoin（也称 eACO ）都未经 SEC 注册，违反了美国证券法，没有为投资者提供针对商业模式和财务历史的必要资讯披露。公司及联合创始人 Jared Rice Sr。与 Stanley Ford 还涉嫌欺诈行为。公司据称还能为消费者提供由 700 多种数位货币支持的VISA信用卡，也被SEC认为是虚假消息。 据《华尔街日报》报道，美国最大的三家银行——美国银行、摩根大通和花旗银行 2 月 2 日先后宣布，将禁止使用其信用卡购买比特币和其他数字货币，表明银行明确对此类风险的防范措施正在加强。 全球监管持续收紧 当前，各国政府对于如何应对数字加密货币带来的风险的讨论越来越密集。全球性的监管风暴已至，且力度不断加大。  1 月 8 日，韩国金融服务委员会与韩国金融监督院对六家提供数字加密货币账户服务的银行进行联合检查，核实此前制定的反洗钱规定和相关账户采取实名制措施的执行情况。从 1 月 30 日起，韩国数字货币交易所既有账户转为实名确认账户后即可获批交易，新用户在开户时必须实名认证。根据相关规定，即使通过实名认证，外国投资者和韩国《民法》规定的未成年人都无法进行数字货币交易。韩国金融服务委员会曾表示，将深化与中国、日本监管机构的合作，以遏制数字货币的投机交易。  1 月 26 日，日本发生史上最大数字货币盗窃案，日本金融厅命令涉事交易所 Coincheck 提交一份关于黑客事件、风险管理以及防止类似事件再发生措施的调查报告，并表示正在对数字货币交易所的安全性进行调查。 印度财政部长贾伊特利表示，承诺将打击使用加密货币进行非法用途，并强调加密货币不是合法货币。 另据报道，法国和德国将在 2018 年 3 月举行的 G20 峰会上提交比特币监管的联合提案，俄罗斯则计划在 2018 年 7 月前完成对加密货币和 ICO 的监管框架。 就美国对数字加密货币探讨的深入，华尔街著名律师 H.Rodgin Cohen 对彭博社表示，美国监管对比特币作出 “ 全面根本的回应 ” 只是时间问题。美国各方监管将制定联合策略，来监管数字加密货币市场。 市场行情跌势未止 在经历疯狂上涨后，受多国政府将对数字加密货币进行严打消息的影响，市场出现巨幅震荡调整。去年 12 月曾一度超过 19000 美元的比特币，不到两个月已经跌去过半，目前在 9000 美元附近波动。 据报道，目前比特币的总供应量已经用掉了 80%，只剩下约 420 万枚，等待全球的 “ 矿工 ” 们瓜分。这一消息在此前对投机者而言是巨大的利好，但近期价格暴跌，有些投资人已经被套牢，十分无奈。 在监管消息面前，参与者谨慎观望。上周的行情显示，CME 比特币期货 BTC3 月合约收跌 505 美元或 5.56%，报 8585 美元，一周累跌 21.71%；CBOE 比特币期货 XBT3 月合约收跌 1380 美元或 15.20%，报 7700 美元，一周累跌 29.62% 。CME 比特币期货 BTC4 月合约收跌 5.56% ，报 8580 美元，一周累跌 21.89% ；CBOE 比特币期货 XBT4 月合约收跌 6.65% ，报 8490 美元，一周累跌 22.54% 。 上周，道琼斯工业平均指数收跌 665.75 点，跌幅 2.54% ，创 2016 年 6 月 24 日以来最大单日跌幅，报 25520.96 点。标普 500 指数收跌 59.85 点，跌幅为 2.12% ，创 2016 年 9 月 9 日以来最大单日跌幅，纳斯达克综合指数也收跌 144.92 点，跌幅 1.96%，创 2017 年 8 月 10 日以来最大单日跌幅。 与数字加密货币相关的美国区块链概念股 Overstock.com 收跌 15.98% ，柯达收跌 7.19% 、连跌四天，LongFin 收跌 5% ，Accenture 收跌 2.22% ，Riot Blockchain 收跌 1.14%。 稿源：、经济参考报，稿件以及封面源自网络；

2017 年 4 月，来自圣彼得堡的 37 岁的彼得·列瓦绍夫（Peter Pyotr Levashov）在与他的家人在巴塞罗那度假时，因列瓦绍夫涉嫌在美实施网络诈骗等网络犯罪，西班牙警方应美方请求将其逮捕。星期五晚上，康涅狄格州布里奇波特的联邦法院对他进行了审讯，虽然列瓦绍夫不认罪，但是依然被拘留了。 列瓦索夫的律师声称这起案件是出于政治动机，并争辩说，他应该在西班牙受审，因为有证据表明他在圣彼得堡学习期间通过某种方式窃取了俄罗斯国家机密。 西班牙国家法院 2017 年 10 月份就批准了引渡，驳回了俄罗斯的反引渡要求。西班牙国家警察星期五发表声明说，已经将列瓦绍夫交给了美国警方。 美国当局表示，列瓦绍夫从事犯罪活动多年，主要通过制造僵尸网络的方式，在用户不知情的情况下远程控制其受感染设备。 去年一项起诉书指控说，列瓦绍夫传播的僵尸网络，有时涉及到超过 10 万台计算机，这些僵尸网络能够发出数十亿封垃圾邮件。 这些计算机会发送电子邮件宣传假冒药品，收集用户的登录信息，并安装拦截银行账号密码的恶意软件，只需要一天，该网络就可以发送超过 2500 封垃圾邮件。 稿源：cnBeta.com，封面源自网络

2018 年 2 月 4 日，据中国央行主办的金融时报报道，针对境内外 ICO 和虚拟货币交易，将采取一些列监管措施，包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等。去年 9 月以来，ICO、虚拟货币在中国经历了一轮的最强监管，目前国内 ICO 及虚拟货币交易所的清理整治已基本完成，取得了明显效果。  然而，去年底以来，一些境内人士转向境外网站平台参与 ICO 和虚拟货币交易，相关行为又有了死灰复燃迹象。在此情况下，据悉，近期针对虚拟货币的监管仍在持续加码。《金融时报》记者独家获悉，针对境内外 ICO 和虚拟货币交易，将采取一些列监管措施，包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等。 前期清理整治工作取得较为显著成果 2017 年 9 月 4 日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），紧急叫停 ICO 活动。同时采取措施要求虚拟货币交易所于2017年9月30日前彻底关停其在中国的所有交易活动。 《公告》要求，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动 APP，提请网信部门对移动 APP 在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。 据悉，此前各地搜排出的虚拟货币交易所和 ICO 平台已基本实现无风险退出，清理整治效果明显，有效防控了潜在的金融和社会风险。清理整治后，以人民币计价的虚拟货币交易量从一度占全球交易量的 90% 以上，下降到不足 1% ，风险程度极大降低。 部分虚拟货币交易平台网站有死灰复燃迹象 然而，ICO、虚拟货币的交易并没有由此从中国彻底撤离。据悉，境内虚拟货币交易所关闭后，很多境内人士转向境外平台网站继续参与虚拟货币交易。一些交易平台甚至通过所谓“场外交易”的方式，撮合个人用户之间的点对点交易。目前，日本、香港等都是比较常见的交易平台移出地。 境外交易、规避监管，虚拟货币交易和 ICO 行为有死灰复燃的趋势。以一些境内人士参与的境外 ICO 为例，《公告》中指出的种种风险和问题仍然存在，包括非法发行、项目不实、欺诈乃至传销等，而且对于投资者来说可能更加难以追回损失。 有鉴于此，据悉，考虑到境内投资者转向境外平台参与交易面临种种风险，为贯彻落实《公告》精神，防范化解金融风险，将采取一些列监管措施，包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等。在此情况下，投资者需认清境外 ICO 与虚拟货币交易平台的相关风险，牢固树立风险防范意识，不参与相关违法违规活动。 将持续加强对虚拟货币交易平台的清理整顿 今年年初以来中国对虚拟货币监管力度不减，针对虚拟货币多次发文，打出“组合拳”全方位清理整顿相关行为。据悉，近期央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》，要求辖内各法人支付机构在本单位及分支机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。 去年召开的全国金融工作会议强调，金融要服务实体经济。金融创新当然也需遵守这一要求。为贯彻落实全国金融工作会议精神，据悉，此前曾发文要求各地整治办规范、整顿比特币矿场，引导相关企业有序退出。 此外，1 月 26 日，中国互联网金融协会发布的风险提示同样注意到部分投资者转向境外开展相关活动的行为，并提醒投资者“境外平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。” 风险提示称，随着世界各国政府都注意加强对虚拟货币领域的监管，有的境外交易平台可能会被所在国政府强制取缔，有的境外交易平台因存在明显的合规风险已被限制访问。在这种背景情况下，境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定的风险。与此同时，协会监测发现，境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质还是属于虚拟货币交易场所，与现行政策规定明显不符。风险提示提醒投资者，上述行为均面临政策风险，投资者应主动强化风险意识，保持理性，远离各类非法金融活动。 据悉，下一步将继续对虚拟货币相关行为保持严密关注，采取包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等在内的一系列监管措施，以防范金融风险，维护金融稳定。以后只要发现一家就要关闭一家；同时，未来视事态发展情况，也不排除出台更进一步监管措施的可能。 稿源：cnBeta，新浪综合，封面源自网络

北京时间 2 月 3 日上午消息，摩根大通和美国银行周五表示，将不再允许客户用信用卡购买加密货币。 摩根大通发言人在声明中表示：“ 目前，由于市场波动和风险，我们不再允许使用信用卡购买加密货币。随着市场变化，我们还将重新评估这个问题。” 美国银行发言人也在电子邮件中表示，该银行已决定，拒绝支持用信用卡购买加密货币。 本周，比特币价格大幅下跌，目前已从 12 月中旬的高于 1.9 万美元跌去超过一半。2017 年，比特币价格上涨 20 倍，创下历史新高。然而过去几周比特币价格大幅下跌，周五一度跌破 8000 美元。其他加密货币也表现出同样的走势。 上周大通银行宣布，允许客户使用信用卡购买加密货币，而美国银行表示正在评估政策。 花旗集团上周也表示，关于是否允许客户使用信用卡购买比特币，正在进行政策评估。本周五，花旗集团尚未对此做出回应。 1 月早些时候，Capital One Financial 表示，决定禁止使用该银行信用卡购买加密货币。自 2015 年以来，Discover Financial Services 已禁止使用信用卡购买加密货币。 过去几个月，多家 2C 的金融服务公司推出举措，帮助客户更方便地购买比特币。 本周三，支付服务 Square 宣布，其 Cash 应用的大部分用户已可以交易比特币。与此同时，股票交易应用 Robinhood 从本月开始将在美国 5 个州提供比特币和以太坊的交易服务。 美国领先的加密货币交易市场 Coinbase 去年 10 月中旬宣布，将提供基于美国的银行帐号、最高 2.5 万美元的比特币、以太坊和莱特币即时买入服务。 相关阅读链接： – 比特币挖矿迎最后盛宴 全球抢夺最后 420 万枚比特币 – 摩根大通及美国银行禁止与信用卡相关的比特币交易 – 比特币价格失守9000美元多国监管风向突变 稿源：，稿件以及封面源自网络；

北京时间 2 月 2 日上午消息，德国总统施泰因迈尔周四警告称，金融行业有责任去防止加密货币市场的投机行为及泡沫的发生。施泰因迈尔在法兰克福 Deka 银行的活动上对 1000 名来宾表示，考虑到近期加密货币价格的大幅波动，关于如何监管加密货币需要展开新的讨论。 他表示：“ 在关注加密货币市场的发展时，我看到的不是货币，而是赌博。防止新的投机活动和泡沫的产生主要是金融行业的责任。” 施泰因迈尔还表示，市场以实体经济为基础非常重要，同时也需要保护小投资者。他提出：“ 加密货币如何规避监管，绕开央行？加密货币如何使洗钱、逃税和非法生意成为可能？” 监管部门正逐渐关注如何监督加密货币市场。2017 年，比特币价格上涨了 20 倍，在圣诞节前创下了约 2 万美元的历史最高纪录。 稿源：cnBeta、，稿件以及封面源自网络；

据日本放送协会( NHK )报道，关于大型交易平台“ Coincheck ”的大量虚拟货币被盗的问题，有人以小额方式将失窃的虚拟货币转移到互联网上的多个账户。日本专家认为，这一做法或意在使虚拟货币的动向趋于复杂，从而加大追踪难度。 据了解，Coincheck 被盗的价值约 580 亿日元的虚拟货币“新经币”( NEM )被转移到互联网上的 10 个账户中。由于所有虚拟货币的交易记录均对外公开，NHK 方面于当地时间 30 日晚上 10 时半左右发现，价值约 8000 日元的新经币被转移到其他账户。 其后，连续 14 次出现价值约 1 万日元的新经币被转移到其他账户的动向，失窃的新经币被分散到 19 个账户。另一方面，还多次出现价值数日元至数百日元的小额新经币由完全不同的其他账户转移到上述账户的情况。 围绕失窃的新经币，有关人士在账户上进行标注，持续追踪其动向。对于本次观察到的动向，日本虚拟货币安全问题专家楠正宪表示：“这是在过去的虚拟货币失窃事件中曾有过的手法，其目的或在于将虚拟货币分散到不特定的多个账户中，从而加大追踪难度。” 日本虚拟货币交易所的运营巨头 Coincheck 26 日发布消息称，价值约 580 亿日元(约合 34 亿元人民币，5.3 亿美元)的虚拟货币新经币( NEM )因非法访问流向了外部。 从交易所的受损额来看，超过 2014 年 2 月 Mt.Gox 曝光的约 480 亿日元，为日本迄今最大规模。Coincheck停止了虚拟货币的存取和买卖等大部分服务，截至 27 日也没有恢复的迹象。 稿源：cnBeta，中新网；封面源自网络

据媒体报道，欧盟委员会 2 月 1 日宣布启动一项旨在促进欧洲区块链技术发展并帮助欧洲从中获益的新机制。 这个名为 “ 欧盟区块链观测站及论坛 ” 的机制具有收集与区块链有关的信息，监测和分析相关趋势，探索区块链技术的社会经济潜力并应对相关挑战等功能。 欧委会在一份新闻稿中表示，区块链技术可使在线交易具有很高的可追溯性和安全性，被视为重大技术突破。这一技术将影响数字服务并改变医疗、保险、金融、能源、物流、政府服务等领域的商业模式。 欧委会主管单一数字市场的副主席安德鲁斯·安西普说，希望欧洲成为全球发展和投资区块链技术的领先地区。欧委会另一位副主席瓦尔季斯·东布罗夫斯基斯说：“ 在推动数字化创新的众多技术中，区块链有可能为金融服务和市场带来真正的变革。这一机制将监测技术发展，为我们制定政策提供信息。” 据悉，自 2013 年以来，欧委会一直为区块链项目提供资金，预计到 2020 年，用以资助利用区块链技术项目的金额将高达 3.4 亿欧元。 稿源：，稿件以及封面源自网络；

北京时间 2 月 2 日上午消息，日本财务大臣麻生太郎周五表示，金融监管机构目前已进驻加密货币交易所 Coincheck 进行现场调查。上周，黑客从 Coincheck 交易所窃取价值 5.3 亿美元的加密货币。 麻生太郎表示，此项决定是基于保护用户的需要。 稿源：，稿件以及封面源自网络；

据《华尔街日报》报道，谷歌母公司 Alphabet 正与沙特阿拉伯石油巨头沙特阿美（Saudi Aramco）协商，合资在沙特境内建立一个科技公司。据华尔街日报称，作为该合资公司的一部分，Alphabet 将帮助沙特阿美在沙特建立一个数据中心，现在还尚不清楚哪家公司的数据将存放在这个数据中心中，又由谁来管理这些数据。 沙特阿美和 Alphabet 都没有立即对此事发表评论。 据悉，Alphabet 和沙特阿美两家公司的高管们对于此合资公司已经进行了数月的协商，Alphabet CEO、谷歌公司创始人拉里·佩奇也参与到了此次协商中。此次合作得到了来自于默罕默德王储萨尔曼的支持，他与硅谷科技公司走得很近并且想让更多的科技公司进入沙特。 亚马逊和微软都期望能在沙特开展其数据仓储和云计算服务，谷歌也不例外。与沙特阿美建立合资公司是 Alphabet 进入沙特市场的关键一步。现在，这三家公司都还没有在该地区建造数据中心，不过亚马逊计划在巴林（Bahrain）建造一个，微软曾宣称其今年将在南非建造两个数据中心。据知情人士透露，亚马逊即将投资 10 亿美元在沙特建造三个数据中心，这个交易将在今年默罕默德王子访美期间宣布。 据路透社报道，此次 Alphabet 的举动可能是因为其竞争对手们，比如微软和亚马逊，都开始与沙特阿拉伯政府协商将在沙特开展投资的事宜。这些吸引投资的计划是作为穆罕默德王储萨尔曼（ Salman ）推进沙特这个保守王国更高科技化的一系列举措之一。现在，中东地区的互联网数据大多来自于欧洲，因为长距离的海底光缆，部分网站的访问速度不够理想。而如果在当地建造数据中心，不仅可以存储数据还可以缓存大量个人社交网站数据以加速网站访问速度，这将帮助沙特在数字经济中更具竞争力。 在沙特建造数据中心将帮助 Alphabet 接收来自石油产业的希望将他们的大量计算操作转至云端的消费者。建造那样一个数据中心将花费数亿美元。与 Alphabet 建立合资公司将帮助沙特阿美石油扩展美国市场，这也是该石油巨头的目标之一。 根据华尔街日报的消息，此次合作的诸多细节都还不清楚。虽然该合资公司的规模还不确定，但其规模肯定足以在沙特阿拉伯的股市上市。 稿源：cnBeta、，稿件以及封面源自网络；

马杜罗总统周二表示：委内瑞拉官方加密货币 “ 石油币 ” ( Petro )，将于 2 月 20 日开始预售，政府希望此举将帮助该国摆脱可怕的经济危机。马杜罗总统还说：委内瑞拉即将发行的代币是基于该国石油资源，每个 “ 石油币 ” 价值等同于一桶原油。 并且将该国奥里诺科重油带阿亚库乔区块1号油田的全部石油储量作为发行 “ 石油币 ” 的物质基础，这也就意味着发行的代币价值超过 60 亿美元（约合 377.3 亿人民币）。 在委内瑞拉发布加密货币 “ 石油币 ” 之后，世界上所有的加密货币都被重估了。委内瑞拉政府曾表示，“ 石油币 ” 将帮助其进行金融交易，并且克服美国的制裁。 不过，美国本月早些时候警告对委内瑞拉 “ 石油币 ” 好奇的投资者，美国认为这种交易可能违反制裁条例，石油数字货币似乎是委内瑞拉政府信贷的延伸。 据悉，委政府已专门建立由科技、经济和法律等领域的专家组成的机构，负责 “ 石油币 ” 项目的推进。 相关文章： 美国警告：投资委内瑞拉“石油币”违反制裁政策 稿源：cnBeta、，稿件以及封面源自网络；